摘 要：随着全面依法治国和全面深化改革的不断深入推进，尤其是商事制度改革推动市场监管体制发生了深刻变革的背景下，新型市场监管体系已初步形成，以信用监管为基础的新型市场监管机制日趋完善。构建企业信用自律管理体系是适应市场监管体制变革、建设世界领先企业的必然要求。本文从培育诚信自律的企业文化、建全企业信用自律管理组织体系、完善企业信用自律管理制度体系、明确企业信用外部监管重点、完善企业信用自律管理体制机制建设、推动企业信用自律管理信息化建设等方面，探索建立企业信用自律管理体系。 

关键词：国有企业；信用自律管理；信用风险管理

近年来，为探索建立新型的市场监管机制，党和国家发布了一系列重要的政策性文件，奠定了新型市场监管的基础。2022年3月，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》，指出完善的社会信用体系是供需有效衔接的重要保障，是资源优化配置的坚实基础，是良好营商环境的重要组成部分，对促进国民经济循环高效畅通、构建新发展格局具有重要意义。国有企业作为新时代市场经济的重要主体，构建企业信用自律管理体系不仅是践行党和国家关于全面依法治国和全面深化改革的重要部署，也是促进公司依法合规、诚信经营，防范信用风险，维护公司良好品牌形象，提升市场竞争力的必然选择。

一、培育诚信自律的企业文化

加强企业诚信合规意识培育和宣传。坚持把诚信合规文化建设作为企业文化建设的重要内容，加强国家和地方企业信用管理相关政策法规的宣传教育，弘扬倡导诚信合规文化，严格践行合规要求，坚决抵制违规行为，始终坚持履约践诺、诚实守信，公平参与市场竞争，避免因自身违法、违约或其他不诚信行为导致惩戒处罚、法律纠纷、损害企业形象等。正确引导广大员工认识信用对企业的价值，推动诚信合规教育融入普法宣教工作，采取员工喜闻乐见、易于接受的方式，提升员工对法律法规的知晓度、法治精神的认同度、法治实践的参与度。坚持以上率下“引领学”、靶向发力“精准学”，充分发挥领导干部在诚信合规文化建设中的引领示范作用、专业部门在信用风险管理中的主观能动作用，压实工作责任，发挥管理效能。

二、建全企业信用自律管理组织体系

1.加强顶层设计，建立高层引领的信用自律管理组织体系。坚持把企业信用自律管理作为依法治企、合规管理的重要内容，将信用自律管理纳入合规管理体系建设，建立完善统一规范、分级管理、分工负责、协同联动的企业信用自律管理和失信惩戒风险防控机制。企业主要负责人把企业信用自律管理作为履行法治建设第一责任人职责的重要内容，亲自部署、亲自过问、亲自协调、亲自督办。成立信用管理领导小组，明确信用管理职能部门，针对不同领域的信用监管要求、评级标准与激励惩戒措施，建立完善企业信用自律风险管理机制。 

2.完善组织网络，形成一抓到底的信用自律管理组织体系。结合油田实际，在治理层、管理层、执行层三级合规管理组织体系框架下，将企业信用自律管理职责纳入各级合规管理职责中，统筹落实“业务工作谁主管，信用风险谁防范”责任制，全面落实管业务必须管合规、管业务必须管信用等合规管理要求。横向全覆盖、纵向全衔接的组织体系确保信用管理工作有人抓、有人管、有落实。 

3.健全“三道防线”，构筑协同发力的信用自律管理防火墙。明确合规管理部门或法律事务管理部门是本单位信用自律管理归口管理部门（以下简称归口管理部门）, 根据合规管理“三道防线”设置要求，完善和落实企业信用自律管理权责划分，抓实抓好失信惩戒风险事前预防、事中管控、事后救济和追责环节的制度建设。

三、探索建立“1+N”企业信用自律管理制度体系 

1.探索建立统一规范的企业信用自律管理制度、流程。制定企业信用自律管理基本制度，明确企业信用自律管理的目的依据、适用范围、管理原则、职责分工、外部监管重点、管理要求、运行机制及基本流程等内容，为企业信用自律管理提供制度依据，使信用自律管理工作能够有序开展。 

2.逐步构建内外部信用信息归集和使用管理、信用政策管理、信用等级评价、信用额度管理、信用定期评估与更新及信用过程监控、信用承诺、信用修复、自律文化培育、黑白名单等方面的企业信用自律管理配套制度和工作流程。 

3.根据合规管理“三道防线”设置要求，完善失信惩戒风险事前预防、事中管控、事后救济和追责环节的制度建设。 

四、明确企业信用外部监管重点 

1.政府监管部门要求归集和报送的企业信用信息是企业信用外部监管的重点。及时准确的公示相关信息是企业履行信息公示的最基本义务，主要包括市场监管部门和能源监管部门要求报送的企业信息。 

2.被纳入联合惩戒范围内的失信行为是企业信用外部监管的重点。截至2019年，在部委层面已经签署了51个联合惩戒备忘录，其中包含43个失信联合惩戒备忘录，以及5个守信联合激励备忘录，另外还有3个备忘录中既包含信用联合惩戒，也包含守信联合激励，涉及60多个部门。企业尤其应高度关注严重失信行为。严重失信行为一般指性质恶劣、情节严重、社会危害程度较大的违法失信行为。国务院《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》明确规定了四类严重失信行为。

五、完善企业信用自律管理体制机制建设 

1.加强行政许可、资质、证照管理。制定油田行政许可、资质、证照管理办法，明确管理职责、管理内容、检查监督等内容。严格按照“业务谁主管、证照谁申领、信用谁负责”要求，合法取得并持有经营业务适用的许可、资质、证照，保证有关许可证内容、有效期及年检均符合法律法规和监管部门要求，杜绝无资质、超资质从事经营活动和工程承包，严禁出租、出借、转让或借用许可、资质、证照。建立、健全经营类行政许可及资质证照台账。编制资质证照合规管理指引，为油田规范许可经营业务提供必要参考，使各单位及员工了解许可经营业务相关法律法规、监管规定，了解无资质经营的法律合规风险，并为员工办理相关资质提供业务指南。定期组织对资质管理情况进行检查，及时予以纠正问题，由责任单位、部门落实整改，对资质使用过程中出现的违规行为进行追责。 

2.建立完善企业信用异常征兆监控机制。建立完善企业信用异常征兆监控机制，密切关注政府监管部门信用评级要求变化，强化失信惩戒风险信息的跟踪监测。贯彻落实国家有关企业信息公示的规定要求，认真履行工商年报和即时信息公示义务，规范和落实相关资料信息的收集、复核和审批要求，加强企业信用信息网上巡查和监督。按季度开展企业信用信息监测并督导做好信用修复，切实防范因被列入经营异常名录、严重违法失信名单、失信被执行人名单或其他黑名单而“一处违法、处处受限”的失信惩戒风险。可根据实际业务情况灵活选择多样化的监控渠道，如政府监管部门信息公示平台、行业协会、个人社会关系、新闻媒体等，亦可向专业服务机构购买相关信息服务，实时监管预警企业信用受损情况。 

3.建立常态化失信惩戒风险识别排查机制。将失信惩戒风险识别排查纳入法律合规风险识别评估中统筹进行，全面系统梳理各业务领域、生产经营环节可能存在的失信惩戒风险，及时开展法律法规、监管规定等法律环境信息的识别分析工作，深入剖析风险诱因、不利后果，制定切实可行的应对方案，明确管理目标，压实管理责任。 

4.完善失信风险事件应对处置工作机制。落实集团公司重大经营风险事件报告管理要求，建立完善企业信用自律管理定期汇报和重大信用风险事件报告机制。严重失信风险事件的处置意见要报送本单位合规管理委员会审批。业务部门及职能管理部门发现失信信息后，需及时通报归口管理部门。归口管理部门在规定时间内，会同信息报告部门及相关单位，就失信事实和相关证据进行探讨，寻求法律救济途径，避免或降低失信惩戒影响。

当出现行政调查、行政听证或其他事件可能引发失信惩戒风险时，相关单位（部门）和个人要按规定履行报告程序，并在归口管理部门指导下，立即组织开展摸底调查，研究相关法律法规，分析研究解决方案，发现违法违规行为应立即停止和整改，并积极与地方主管部门进行沟通协调，反映合理诉求，尽可能避免发生失信惩戒后果。

收到司法机关、仲裁机构或行政管理机关送达的涉及诉讼、仲裁、行政处罚等法律文书的，要按照油田纠纷案件管理规定或其他相关规定要求，做好报告及应对处置工作，查找问题症结，抓好整改落实，并加强与政府监管部门沟通协调，及时汇报违法违规行为整改结果，做好信用修复，防止失信惩戒风险扩大。

认为政府监管部门公示的本企业信用信息存在错误、遗漏、超期公示等情况，或者侵犯本企业商业秘密等合法权益的，可向其提出异议申请，并提供相关证明材料；认为失信惩戒明显不当、行政处罚违法或明显不合理等，可依法申请行政复议或者提起行政诉讼；认为被错误纳入失信被执行人名单的，可向相关法院申请纠正，该法院未予纠正的，可向其上一级法院申请复议。 

5.建立完善企业信用修复工作机制。信用修复是指失信主体在接受诚信教育，主动做出守信承诺，纠正失信行为，并按规定履行相关社会责任、法律责任的前提下，依法依规退出“黑名单”并相应解除失信惩戒，缩短或结束失信信息公示，规范保存信用记录的相关措施和过程。因此企业在产生失信行为后，应及时发现并改正，积极恢复信用，消除负面影响。根据“业务工作谁主管，信用风险谁防范”的原则，由业务主管部门负责相关失信信息的信用修复工作。归口管理部门及时跟踪信用修复工作进展情况，必要时提供相关协助。油田通过发布《企业信用修复指南汇编》，对列入经营异常名录的信用修复、列入严重违法失信企业名单的信用修复、行政处罚信息的信用修复、失信被执行人信用修复的申请条件、办理流程、申请材料等进行汇编，对业务主管部门的信用修复工作给予指导。 

6.完善企业信用管理考核机制。将企业信用管理纳入合规管理检查考核内容。归口管理部门通过日常监管和定期检查相结合的方式，对本单位其他部门、所属单位的信用管理情况进行检查评价，指导和督促相关部门及所属单位常态化开展信用信息巡查，确保不良信用信息早发现、早处理。对受到守信联合激励，为公司节约成本，创造效益的单位和个人，根据公司制度规定，予以奖励或考核兑现。对导致严重失信事件的单位和个人，按照中国石化《职工处分规定》追责问责。

六、加强企业信用自律管理信息化建设 

目前我国的信用监管正在呈现高度的数字化、平台化和智慧化的趋势。“互联网+监管”手段已成常态，运用大数据、物联网、人工智能等手段，加强监管数据共享，精准预警风险隐患，新型监管机制将更加完善，实现综合监管、智慧监管。企业的信用自律管理工作也必须依靠信息化手段，通过建设全面、统一的信用信息数据归集和共享平台，集成信用信息归集、整理、交换、共享等基础功能与统计分析、监测预警等管理功能，并实现与国家统一信用信息共享平台交换对接，实现线上自动统计分析、监测预警。